17年磨出的炒股思路：看懂K线就能学的小资金运作法（附步骤）

上周收到个粉丝消息，字里行间全是崩溃：“三年前拿 10 万进股市，天天蹲消息、画 MACD，收盘了还在研究主力动向，结果现在账户只剩 3 万，是不是我天生不是炒股的料？”

我看完直接跟他说：“你不是笨，是把炒股搞复杂了 —— 总想靠‘聪明’猜走势，反而被情绪牵着走。真正能稳赚钱的方法，往往简单到‘机械’。”

今天就把17 年磨出来的 “机械式炒股法” 全盘托出，没什么高深理论，甚至不用你懂财报、看研报 —— 只要会认红绿 K 线、知道啥是涨停，就能跟着做。

第一步：选股别瞎逛，只盯 “有资金干活” 的票

A 股现在 5000 多只股，说句实在的，值得花时间看的不到两成。很多人亏钱，就是把精力耗在冷门股上，要么等 “困境反转”，要么赌 “突然爆涨”，最后等来的全是套牢。

其实选股就抓一个核心：找有资金关注的票，具体就看一条 —— 最近 10 个交易日里，有没有出现过涨停。

别觉得涨停是 “炒作”，A 股里最不骗人的就是涨停：能涨停，说明有主力在买、有资金在推，不是那种 “躺平不动” 的死票。但这里必须记好一条 “保命规矩”：连续 3 个及以上涨停的票，再馋也别碰。

为啥？3 连板以上的票，已经是情绪炒到顶了，里面的主力随时可能跑路，咱们要的是 “刚启动” 的趋势票，不是去高位接盘当 “接盘侠”。目标很明确：专挑首板、二板之后，还没怎么涨透的票，这类票既有资金托底，又有上涨空间。

我那朋友当初选股，就死磕这一条 —— 每天把 10 天内涨停过、且没超过 3 连板的票拉出来，自选股里最多就放 10 只，多一只都不看。后来他赚到第一桶金的那只新能源票，就是这么筛出来的。

第二步：辨趋势靠月线，避开 80% 的坑就看这一个信号

选好备选票，下一步别着急买，先筛掉 “趋势不对” 的 —— 很多人买了就跌，就是没看大方向，把 “反弹” 当成了 “反转”。

辨趋势不用看一堆指标，就切换到月线图，盯紧一个信号：月线 MACD 金叉。

你可能会问：看月线有用吗？太有用了！日线看的是短期波动，就像每天的天气，忽晴忽雨；月线看的是中长期趋势，好比四季变化，稳得很。MACD 金叉意味着啥？说明中长期资金在慢慢布局，不是短期游资瞎炒一把就跑，这种票涨起来稳，跌下去也抗跌。

我之前翻过历史数据，月线 MACD 金叉的票，接下来三个月上涨的概率能超过七成 —— 咱们炒股不用赌 “小概率奇迹”，就站在大概率这边，已经能跑赢 80% 瞎买的散户了。

我那朋友当初筛完涨停票，还剩 5 只，再用 “月线 MACD 金叉” 一卡，最后就剩 2 只符合条件的。后来他买的就是其中一只，光这一只票就帮他赚了快 20 万。

第三步：买卖别纠结，盯紧 20 日均线，纪律比啥都重要

很多人栽在最后一步：买的时候犹犹豫豫，卖的时候要么贪心要么硬扛。其实买卖点特别简单，回到日线图，就盯20 日均线这一根线，按规矩来就行。

先讲买入信号，就等一个场景：          
股价回调到 20 日线附近，成交量开始变小（说明没人愿意卖了，稳住了），然后突然收一根放量的大阳线 —— 这就是 “主力要拉涨” 的明确信号，别想 “会不会再跌点”，果断入场，错过就没了。

再讲卖出纪律，就记两句话：

1.只要股价还在 20 日线上方，不管中间怎么波动，都坚定拿着，别赚点小钱就慌；

2.一旦收盘价跌破 20 日线（注意是 “收盘价”，不是盘中跌破），不管你多舍不得，立马卖，别等 “反弹”—— 等反弹的功夫，小亏可能就变大亏了。

我那朋友之前买过一只半导体票，回调到 20 日线时缩量企稳，然后出了根放量阳线，他果断买了；后来股价涨到 20% 的时候，某天收盘跌破 20 日线，他没犹豫直接卖了，虽然没卖到最高点，但稳稳赚了 18%。反观他身边另一个人， same 票，跌破 20 日线还抱着 “会反弹” 的幻想，最后亏了 15% 才割肉。

三个 “止盈锦囊”：别让赚到的钱又吐回去

最后再给你三个 “保利润” 的锦囊，尤其适合新手，记好这三条，能帮你守住大部分收益：

1.盈利超 30% 时，先减 1/3 仓。比如你投了 3 万，赚了 1 万，先把 1 万本金拿出来 —— 剩下的 2 万本金 + 1 万利润在里面玩，就算后面跌了，本金也没亏，心态会稳很多；

2.盈利超 50% 时，再减一半仓。这时候剩下的仓位，哪怕后面跌 20%，你总的收益也还在 40% 以上，操作起来不慌不忙，不会因为恐慌乱卖；

3.若次日收盘跌破 20 日线，别等了，直接清仓。不管你赚了多少，先把到手的利润攥紧，别想着 “再等等看”，市场不缺机会，缺的是保住利润的纪律。

写在最后：炒股拼的不是聪明，是纪律

这套方法看起来 “笨”，甚至有点 “机械”，但就是能帮你避开三个最大的坑：

·不追高（只选刚启动的涨停票，不碰 3 连板以上的）；

·不抄底在半山腰（月线金叉定大方向，趋势不对直接筛掉）；

·不被情绪带偏（20 日线定买卖，不用猜不用想）。

我关注股市 17 年，越到后面越明白：炒股不是比谁算得准、谁消息多，而是比谁能守住纪律 —— 排除主观干扰，像系统一样严格执行规则，赚钱其实是水到渠成的事。

现在你就可以打开炒股软件，按 “10 日涨停→月线 MACD 金叉→20 日线买卖” 这三步筛一遍，说不定就能找到符合条件的票。